Der Versicherungsvertrieb unterliegt einem dichten regulatorischen Geflecht, das primär durch das Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG), die Insurance Distribution Directive (IDD) sowie die VersVermV geprägt ist. Die MaGo definiert dabei die Mindestanforderungen an die Geschäftsorganisation und die Überwachung der Vertriebswege.

Die Interne Revision bewertet als unabhängige Schlüsselfunktion gemäß Solvency II die Angemessenheit und Wirksamkeit der Vertriebs-Governance. Unser Prüfungsmaßstab orientiert sich an den fachlichen Leitlinien der EIOPA. Ziel der Prüfung ist die neutrale Validierung, ob Beratungsprozesse, Vergütungssysteme und die Vermittlersteuerung den regulatorischen Sorgfaltspflichten sowie den internen Qualitätsstandards entsprechen.

Typische Prüfungsrisiken im Versicherungsvertrieb

In der Revisionspraxis identifizieren wir regelmäßig Optimierungspotenziale in den operativen Vertriebsprozessen:

Beratungsqualität & Dokumentation: Sicherstellung einer lückenlosen Geeignetheitsprüfung und IDD-konformen Dokumentation in unterschiedlichen Vertriebskanälen.
Vergütungs- & Anreizsysteme: Analyse von Provisionsstrukturen im Hinblick auf die Vermeidung von Interessenkonflikten und die Einhaltung des kundenbestmöglichen Interesses.
Product Oversight & Governance (POG): Überprüfung der Produktfreigabeverfahren sowie der fortlaufenden Überwachung der Zielmarktkonformität.
Beschwerde-Management: Wirksamkeit der Prozesse zur Erfassung und Analyse von Kundenfeedback als Indikator für systemische Prozessschwächen.

Unser Prüfungsansatz im Co-Sourcing

Als spezialisierter Partner unterstützen wir Ihre Interne Revision durch eine strukturierte, risikoorientierte Beurteilung der Vertriebsaktivitäten. Unser hybrider Ansatz kombiniert tiefe Branchenkenntnis mit methodischer Revisionsstärke:

Governance-Assessment: Überprüfung der Vertriebsstrategie und der organisatorischen Einbindung in das Kontrollsystem.
End-to-End Prozessprüfung: Analyse der gesamten Wertschöpfungskette von der Produktplatzierung bis zur Provisionsabrechnung.
Compliance-Review: Validierung der Einhaltung von IDD- und VersVermV-Vorgaben mittels strukturierter Stichproben.
Datenbasierte Analysen: Einsatz analytischer Verfahren zur Identifikation von Anomalien in Bestands- und Vergütungsdaten.

Typische Prüfungsschwerpunkte

Beratungsprotokolle

IDD-konforme Beratungsdokumentation.

Vergütungs-Governance

Transparenz und Compliance im Vergütungssystem.

Produktfreigabeprozesse (POG)

Wirksamkeit der Zielmarktdefinition und Produktüberwachungszyklen.

Vermittlerüberwachung

Steuerung und Qualifikation der Vertriebspartner.

Beschwerdemanagement

Systematische Erfassung und Auswertung von Beschwerden.

Governance & Berichtswesen

Berichtswesen an Vorstand und Schlüsselfunktionen.

Mehrwert für Ihr Unternehmen

Ihr Nutzen auf einen Blick

Warum Co-Sourcing im Versicherungsvertrieb?

Erfahrung, die den Unterschied macht

Unser Co-Sourcing-Modell im Bereich der Internen Revision bietet Ihnen eine flexible Ergänzung Ihrer Ressourcen durch Experten, die sowohl die regulatorischen Anforderungen als auch die operativen Realitäten im Vertrieb kennen. Wir agieren als partnerschaftliche Unterstützung Ihrer Internen Revision – für eine transparente, wirksame und zukunftsorientierte Vertriebs-Governance.

Interne Revision Versicherungsvertrieb — für rechtskonforme Beratung, transparente Vergütungssysteme und eine wirksame Vermittlersteuerung.

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Regulatorischer Rahmen & Prüfungsmaßstab